Национальный банк Украины решил не продлевать регуляторное ограничение в размере 150 тыс. грн в месяц для переводов с “карты на карту” по всем счетам физических лиц.
НБУ о прекращении ограничений для переводов
Как сообщили в НБУ, эти ограничения стимулировали наработки комплексных совместных решений, направленных на минимизацию использования платежной инфраструктуры в противоправной деятельности.
По информации НБУ, этому помогли как законодательные изменения, так и саморегулирование рынка путем подписания соответствующего меморандума.
За время действия регуляторных ограничений:
- начал действовать закон №3994-IX О внесении изменений в некоторые законодательные акты по усовершенствованию функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг на основе законопроекта №11043, которым предусмотрено увеличение суммы штрафов к нарушителям платежного законодательства;
- подписанный при координации банковских ассоциаций Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, к которому присоединилось абсолютное большинство банков и поставщики платежных услуг, имеющих лицензию на ведение расчетных счетов розничных клиентов;
- банки и небанковские поставщики платежных услуг улучшают работу систем мониторинга платежных операций по рекомендациям НБУ;
- со стороны правоохранительных органов ведется активная работа по пресечению преступных схем;
- НБУ разработал концепцию реестра лиц, нуждающихся в усиленном контроле платежных операций.
Предложение планируют направить соответствующему комитету Верховной Рады для дальнейшего рассмотрения в апреле, отметили в Национальном банке Украины.
Сейчас прекратилась тенденция к стремительному росту количества открытых платежных карт, которая фиксировалась в сентябре-октябре 2024 года.
В НБУ обещают, что в дальнейшем будут мониторить ситуацию и работать над другими инициативами, чтобы усилить эффективность борьбы с преступными схемами с участием дропов.
