З 1 жовтня Нацбанк на пів року встановлює ліміт для переказів фізичних осіб з карти на карту (також відомі як P2P, C2С) у 150 тис. грн на місяць.
Про це інформує Національний банк України.
Ліміт діє лише на вихідні перекази за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.
НБУ ввів ліміт переказів з картки на картку
Водночас ліміт не застосовується:
- до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою;
- до людей, щомісячні доходи яких з підтверджених джерел перевищують 150 тис. грн;
- коли людина перекидає кошти між власними рахунками, відкритими в одному банку;
- щодо переказів юридичних осіб, щодо операцій за реквізитами IBAN.
За інформацією НБУ, 98% банківських клієнтів щомісяця здійснюють перекази, які не перевищують 150 тис. грн, а отже, встановлені обмеження в жодному разі не вплинуть на їхню фінансову активність.
НБУ пояснив, чому запроваджує обмеження
Це робиться для боротьби з дропами. Це люди, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. А потім ці рахунки використовують як “транзитні” для переказу та відмивання незаконних коштів.
Як зазначає НБУ, масштаби проблеми застосування дропів оцінити складно через імітацію звичайної поведінки фізичної особи. Однак загалом у системі йдеться про десятки тисяч “сплячих” та вже активних рахунків.
За інформацією кількох найбільших банків, у 2024 році вже було розірвано ділові відносини з-понад 80 тис. клієнтів на підставі участі у схемах дропів. Аналіз НБУ свідчить, що через картки дропів може проходити близько 200 млрд грн на рік.
