В Украине 28 апреля вступили в силу новые правила борьбы с отмыванием доходов, принятые Верховной Радой 6 декабря 2019 года.
Речь идет об изменениях в закон №361- ІХ О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Среди основных изменений, согласно документу:
- обязательная идентификация личности при переводе суммы, превышающей 5 тыс. грн, в некоторых случаях — необходимость подтверждения происхождения доходов;
- банки смогут проводить верификацию клиентов без их личного присутствия с помощью системы BankID НБУ, электронной подписи или видеоидентификации;
- увеличение суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, с 150 тыс. до 400 тыс. грн с одновременным уменьшением количества признаков таких финансовых операций с 17 до 4;
- предусматриваются механизмы регулирования сферы обращения виртуальных активов, в частности определен регулятор для субъектов этой сферы.
Читайте: Что нужно знать, чтобы взять кредит
Органы государственной власти обязаны в течение трех месяцев со дня вступления в силу этого закона привести в соответствие свои нормативно-правовые акты.
Напомним, Национальный банк разработал для банков полноценные и упрощенные модели дистанционной верификации и идентификации клиентов на основе закона о предотвращении и противодействии легализации доходов.