Как подготовиться к ужесточению лимитов на денежные переводы в Украине: комментирует эксперт
С 1 февраля 2025 года в Украине начали действовать ограничения на денежные переводы между физическими лицами. В июне планируются следующие изменения в режиме карточных переводов.
Что известно об усилении лимитов на денежные переводы в Украине и как подготовиться к очередным ограничениям, которые начнут действовать с 1 июня 2025 года — читайте комментарий эксперта в материале Фактов ICTV.
Карточные переводы в Украине: зачем ввели лимиты
Заместитель председателя правления ГЛОБУС БАНКА Анна Довгальская рассказала, что с 1 февраля 2025 года, с тех пор как заработали новые правила карточных переводов, банки зафиксировали изменения в поведении клиентов. Некоторые, чтобы обойти лимиты, открывают счета в разных финучреждениях и активнее пользуются переводами по IBAN. Другие же, наоборот, начали внимательнее относиться даже к таким привычным операциям, как переводы родным или друзьям.
В первые дни после изменений количество карточных переводов снизилось на 12%, а их общий объем сократился на 18%. Впрочем, ближе к середине месяца ситуация стабилизировалась, и уже в марте-апреле ожидается незначительный рост — в пределах 1-3%.
— Банки внимательно отслеживают динамику и анализируют эффект новых правил. Как правило, после любых нововведений наблюдаются кратковременные колебания, но за 2-3 месяца рынок адаптируется. Стоит отметить, что крупные банки и раньше применяли рискоориентированный подход к оценке клиентов, поэтому кардинальных изменений среди высокорисковых клиентов не произошло, — говорит Анна Довгальская.
В конце 2024 — начале 2025 года банки провели глубокую сегментацию клиентской базы, учитывая социальный статус, официальные доходы и другие факторы. Каждое финучреждение имеет собственные критерии оценки рисковых клиентов, но в целом по рынку доля таких клиентов не превышает 5-7%, что свидетельствует о достаточной прозрачности финансовой системы.
Эффективность новых правил во многом будет зависеть от комплексного подхода, в частности:
- выявления и блокировки мошеннических схем;
- контроля за транзакциями, связанными с гемблингом;
- противодействия использованию подставных лиц (дропов).
Такой подход позволяет одновременно усиливать финансовую безопасность и сохранять удобство для добросовестных пользователей.
Что известно об ужесточении лимитов на денежные переводы в Украине
С 1 июня 2025 года ожидаются новые изменения в правилах карточных переводов. Так, лимит для клиентов среднего и низкого риска снизится до 100 тыс. грн в месяц, тогда как для высокорисковых клиентов он останется на уровне 50 тыс. грн в месяц.
Лимиты на карточные переводы в Украине: как подготовиться
Анна Довгальская предоставила несколько важных рекомендаций, которые будут полезными клиентам и помогут им избежать неудобств, связанных с будущими карточными ограничениями.
До 1 июня 2025 года, чтобы избежать неудобств из-за новых лимитов, клиентам необходимо:
- Заблаговременно позаботиться о подтверждении доходов (ОК5, ОК7, налоговые декларации, зарплатные выписки и т.д.). Это позволит банку при необходимости пересмотреть лимит.
- Оптимизировать количество счетов — лучше закрыть ненужные, чем распылять средства.
- Автоматизировать платежи через мобильный банкинг (коммунальные услуги, подписки и т.д.).
- Использовать цифровые платежные сервисы (приложение Дія, электронный кабинет налогоплательщика).
Банкир подытожила, что грамотная подготовка поможет избежать лишних хлопот и обеспечить комфортное пользование банковскими услугами. Поэтому уже сейчас стоит позаботиться обо всех необходимых документах.
