Нацбанк с 1 октября вводит лимит в 150 тыс. грн на переводы средств между картами
С 1 октября Нацбанк на полгода устанавливает лимит в 150 тыс. грн на месяц для переводов физических лиц с карты на карту (также известные как P2P, C2С).
Об этом сообщает Национальный банк Украины.
Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.
НБУ ввел лимит переводов с карты на карту
В то же время лимит не применяется:
- к счетам волонтеров, которые отвечают критериям, определенным постановлением;
- к людям, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают 150 тыс. грн;
- когда человек перекидывает средства между собственными счетами, открытыми в одном банке;
- к переводам юридических лиц, к операциям по реквизитам IBAN.
По информации НБУ, 98% банковских клиентов ежемесячно осуществляют переводы, не превышающие 150 тыс. грн, а значит, установленные ограничения ни в коем случае не повлияют на их финансовую активность.
НБУ объяснил, почему вводит ограничения
Это делается для борьбы с дропами. Это люди, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. А затем эти счета используют как “транзитные” для перевода и отмывания незаконных средств.
Как отмечает НБУ, масштабы проблемы применения дропов оценить сложно из-за имитации обычного поведения физического лица. Однако в целом речь идет о десятках тысяч “спящих” и уже активных счетов.
По информации нескольких крупнейших банков, в 2024 году уже были разорваны деловые отношения с более чем 80 тыс. клиентов на основании участия в схемах дропов. Анализ НБУ свидетельствует, что через карты дропов может проходить около 200 млрд грн в год.
