Национальный банк Украины разработал для банков полноценные и упрощенные модели дистанционной верификации и идентификации клиентов.
Воспользоваться нововведением банки смогут с 28 апреля — после того, как вступит в силу закон О предотвращении и противодействии легализации доходов.
Регулятор разработал полноценные модели отдаленной идентификации и верификации и упрощенные. Последние будут содержать лимиты на проведение расходных финансовых операций по всем счетам (до 40 тыс. грн в месяц и до 400 тыс. грн в год) и по остаткам на счетах клиентов (до 40 тыс. грн).
К упрощенным механизмам также принадлежит верификация идентификационных данных через BankID и КЭП.
Читайте: Что нужно знать, чтобы взять кредит
Нацбанк также предложил банкам для дистанционной идентификации пользователей электронных кошельков получать у клиента копии идентификационных документов и фотофиксацию клиента с его документами, удостоверяющими личность.
Режим использования таких электронных кошельков будет иметь определенные лимиты.
Сейчас также разрабатывает аналогичные нормы верификации и идентификации для небанковского финансового сектора.
Ранее мы писали о том, что украинские банки вводят кредитные каникулы для физических лиц.